عقوبة غسل الأموال في السعودية السجن من سنتين إلى عشر سنوات، أو غرامة لا تزيد على خمسة ملايين ريال، أو كلتاهما (المادة السادسة والعشرون من نظام مكافحة غسل الأموال الصادر بالمرسوم الملكي م/20 وتاريخ 5/2/1439هـ). وترتفع إلى خمس عشرة سنة وسبعة ملايين ريال في ظروف مشددة. والنظام لا يخص البنوك وحدها: فهو يجرّم كل من يخفي مالاً متحصلاً من جريمة أو يحوله أو يحوزه وهو يعلم مصدره، ويفرض التزامات على مؤسسات ومهن كثيرة.
راجعه: أحمد حسن الشهريمحامي بشركة أسس المحاماةآخر تحديث:
قضية نصب أو احتيال أو جريمة مالية؟
اكتب لنا ما تعرفه: نوع التهمة أو ما حدث، والتاريخ، والجهة التي استدعتك. يرد عليك محامٍ من فريقنا، قبل أي إفادة أو توقيع.
واتساب محامياتصل: الرياضاتصل: تبوك
ما ترسله لنا سري، ولا يُستخدم إلا لدراسة حالتك.
صفحة الخدمة: محامي نصب واحتيال في الرياض
ما غسل الأموال؟
تعد المادة الثانية مرتكباً لجريمة غسل الأموال كل من قام بأي من هذه الأفعال مع علمه بأن الأموال من متحصلات جريمة:
- تحويل الأموال أو نقلها أو إجراء أي عملية بها، لإخفاء مصدرها غير المشروع أو تمويهه، أو لمساعدة مرتكب الجريمة الأصلية على الإفلات من عواقبها.
- اكتساب الأموال أو حيازتها أو استخدامها.
- إخفاء أو تمويه طبيعة الأموال أو مصدرها أو حركتها أو ملكيتها أو مكانها أو طريقة التصرف فيها.
- الشروع في ذلك، أو الاشتراك فيه بالاتفاق أو المساعدة أو التحريض أو تقديم المشورة أو التسهيل أو التواطؤ أو التستر.
وغسل الأموال جريمة مستقلة، فلا يشترط الحكم بالإدانة في الجريمة الأصلية، سواء وقعت داخل المملكة أو خارجها، ويجوز استخلاص العلم أو القصد من الظروف الموضوعية (المادة الرابعة).
العقوبات
| الحالة | المادة | العقوبة |
|---|---|---|
| غسل الأموال | السادسة والعشرون | السجن من سنتين إلى 10 سنوات، أو غرامة لا تزيد على 5 ملايين ريال، أو كلتاهما |
| مع ظرف مشدد | السابعة والعشرون | السجن من 3 إلى 15 سنة، أو غرامة لا تزيد على 7 ملايين ريال، أو كلتاهما |
| المبادرة بالإبلاغ بعد علم السلطات بمعلومات مفيدة | الثلاثون | السجن من سنة إلى 7 سنوات، أو غرامة لا تزيد على 3 ملايين ريال، أو كلتاهما |
| الشخص الاعتباري (الشركة) | الحادية والثلاثون | غرامة لا تزيد على 50 مليون ريال ولا تقل عن ضعف قيمة الأموال محل الجريمة، مع جواز المنع من النشاط أو الإغلاق أو التصفية |
والظروف المشددة في المادة السابعة والعشرين: الجماعة الإجرامية المنظمة، واستخدام العنف أو السلاح، وشغل الجاني وظيفة عامة أو استغلاله سلطته أو نفوذه، والاتجار بالبشر، واستغلال القاصر ومن في حكمه، وارتكاب الجريمة من خلال مؤسسة إصلاحية أو خيرية أو تعليمية أو خدمة اجتماعية، وصدور أحكام سابقة بإدانة الجاني.
المصادرة والسفر والإبعاد
- تُصادر الأموال المغسولة والمتحصلات والوسائط، دون إخلال بحقوق حسني النية (المادة الثالثة والثلاثون)، ويجوز المصادرة دون إدانة إذا تعذرت الملاحقة بسبب الوفاة أو الهرب أو الغياب أو عدم معرفة الجاني (المادة الرابعة والثلاثون)، أو مصادرة ما يعادل القيمة (المادة الخامسة والثلاثون).
- يُمنع السعودي المحكوم عليه بالسجن من السفر مدة مماثلة لعقوبته، ويُبعد غير السعودي بعد تنفيذ العقوبة ولا يُسمح له بالعودة (المادة الثامنة والعشرون).
الإبلاغ والإعفاء
من بادر من الجناة بإبلاغ السلطات قبل علمها بالجريمة، وأدى إبلاغه إلى ضبط الجناة أو الأموال، يجوز تخفيف عقوبته وفق المادة الثلاثين (المادة التاسعة والعشرون).
التزامات المؤسسات والمهن
- عند الاشتباه أو وجود أسباب معقولة، يجب الإبلاغ فوراً ومباشرة إلى الإدارة العامة للتحريات المالية، وتقديم تقرير مفصل (المادة الخامسة عشرة).
- يُحظر تنبيه العميل أو غيره بأن بلاغاً قُدم أو سيُقدم أو أن تحقيقاً جارٍ (المادة السادسة عشرة).
- لا مسؤولية على من أبلغ بحسن نية (المادة السادسة عشرة).
- للجهات الرقابية عند المخالفة الإنذار، والغرامة حتى 5 ملايين ريال عن كل مخالفة، والمنع من النشاط، وتعليق الترخيص أو إلغاؤه (المادة الخامسة والعشرون).
لهذا تحتاج الشركات والمهن الخاضعة للنظام سياسة امتثال مكتوبة. اقرأ حوكمة الشركات.
صور يقع فيها الناس دون قصد
- إعارة الحساب البنكي لاستقبال حوالات «مقابل نسبة».
- تسجيل نشاط تجاري باسمك ليُدار من غيرك (التستر).
- تحويل أموال لطرف لا تعرف مصدر ماله بمبالغ لا تتناسب مع نشاطه.
وفي كل ذلك يُستخلص العلم من الظروف (المادة الرابعة)، فعبارة «لم أكن أعلم» لا تكفي وحدها. وتتصل هذه الصور كثيراً بـالنصب والاحتيال.
أسئلة شائعة
ما عقوبة غسل الأموال في السعودية؟
السجن من سنتين إلى عشر سنوات، أو غرامة لا تزيد على خمسة ملايين ريال، أو كلتاهما (المادة السادسة والعشرون)، وترتفع إلى السجن من ثلاث إلى خمس عشرة سنة وغرامة حتى سبعة ملايين ريال في الظروف المشددة (المادة السابعة والعشرون).
هل يلزم الحكم في الجريمة الأصلية؟
لا، غسل الأموال جريمة مستقلة، ولا يشترط الحكم بالإدانة في الجريمة الأصلية (المادة الرابعة).
ما عقوبة الشركة في غسل الأموال؟
غرامة لا تزيد على 50 مليون ريال ولا تقل عن ضعف قيمة الأموال، مع جواز المنع من النشاط أو الإغلاق أو التصفية، دون إخلال بمسؤولية الأفراد (المادة الحادية والثلاثون).
هل يُبعد المقيم المحكوم في غسل الأموال؟
نعم، يُبعد غير السعودي بعد تنفيذ العقوبة ولا يُسمح له بالعودة (المادة الثامنة والعشرون).
قضية غسل أموال أو امتثال؟
يتولى فريق أسس المحاماة قضايا غسل الأموال للمتهمين، ويعد سياسات الامتثال للشركات والمهن الخاضعة للنظام، ضمن القضايا الجنائية وحوكمة الشركات، في الرياض وتبوك.
مراجعة قانونية: فريق أسس المحاماة
نخبة من المحامين والمستشارين القانونيين المرخصين من وزارة العدل في الرياض وتبوك، بخبرة في القضايا أمام المحاكم العامة والتجارية والعمالية والجزائية ومحاكم الأحوال الشخصية والقضاء الإداري. يُراجَع كل مقال قبل نشره، ويُحدَّث عند صدور أنظمة أو تعديلات جديدة.
آخر مراجعة: 19 أكتوبر 2026
هذا المحتوى للتوعية القانونية العامة ولا يُغني عن استشارة محامٍ مختص بكل حالة. المواد المذكورة من نظام مكافحة غسل الأموال (المرسوم الملكي م/20 وتاريخ 5/2/1439هـ)؛ راجع النص النظامي المحدث. للتواصل مع أسس المحاماة: 0530349349.
اطلب استشارة سريعة
اترك اسمك ورقم جوالك، ويتصل بك محامٍ من فرع الرياض أو تبوك خلال ساعات العمل.